A Binance é o maior câmbio de criptomoedas do mundo. Ela facilita quase US$6 bilhões em negociações diárias de 388 criptomoedas diferentes, de acordo com os dados mais recentes. A empresa supostamente ganha bilhões de dólares em taxas de transação.
Mas a Binance está atingindo águas turbulentas em todo o mundo.
“As opções da Binance na Europa parecem estar diminuindo, conforme evidenciado por uma recente série de retiradas e rejeições dos reguladores locais”, de acordo com um relatório de 10 de agosto da CoinDesk.
Em 2 de agosto, a empresa ligada à China refutou uma reportagem do Wall Street Journal de que opera na China apesar da proibição. O relatório afirma que os clientes na China podem acessar a troca por meio de uma rede privada virtual (VPN, na sigla em inglês) que mascara suas localizações.
Em maio, de acordo com o Journal, a Binance facilitou US$90 bilhões em comércio para clientes da China. Isso fez da China o maior mercado para a Binance no mês de maio. Coréia do Sul, Turquia, Vietnã e Ilhas Virgens Britânicas são os próximos maiores mercados da empresa.
Os bancos dos EUA pararam de trabalhar com a Binance.US, a filial americana da empresa , em resposta às acusações da Securities and Exchange Commission (SEC) em junho. A Binance.US teve que anunciar que deixaria de permitir trocas em dólares, o que é um grande golpe para seus investidores e, portanto, para a plataforma.
A Binance é proibida nos Estados Unidos, mas a plataforma está disponível por VPN. De acordo com a Reuters, que informou sobre uma apresentação interna da Binance no ano passado, “a Binance restringiria o acesso dos clientes dos EUA à plataforma principal, disse a apresentação. Mas a Binance permitiria o uso ‘estratégico’ de redes privadas virtuais, que obscurecem a localização dos usuários da internet, para ‘minimizar o impacto econômico’ das mudanças.”
A Reuters informou que isso permitiria uma “brecha” pela qual “os comerciantes dos EUA ainda seriam capazes de acessar a bolsa principal, com sua maior liquidez e gama mais ampla de produtos, usando uma conexão VPN”.
A Binance incentivou uma cultura de sigilo entre seus funcionários, de acordo com a Reuters, incluindo o uso rotineiro de mensagens que desaparecem e a proibição de contar a outras pessoas para quem trabalham. Os funcionários foram instruídos a não usar roupas da marca Binance.
As práticas obscuras da Binance levantam questões sobre se a empresa está envolvida em atividades questionáveis.
O Departamento de Justiça dos EUA está considerando a possibilidade de acusar a Binance de fraude, de acordo com um relatório da Semafor de 2 de agosto. Outras opções incluem multas ou acordos de não acusação.
No mês passado, a SEC processou a Binance, o fundador Changpeng Zhao (chamado de CZ para abreviar) e a bolsa da empresa nos EUA. Os procedimentos legais nos EUA são supostamente a maior ameaça aos negócios da Binance e podem precipitar uma crise de liquidez e a venda em pânico da criptomoeda de marca própria da empresa, avaliada em dezenas de bilhões de dólares.
“Através de treze acusações, alegamos que as entidades Zhao e Binance se envolveram em uma extensa rede de enganos, conflitos de interesse, falta de divulgação e evasão calculada da lei”, disse o presidente da SEC, Gary Gensler, em um comunicado. “Conforme alegado, Zhao e Binance enganaram os investidores sobre seus controles de risco e corromperam os volumes de negociação enquanto ocultavam ativamente quem estava operando a plataforma, a negociação manipuladora de seu criador de mercado afiliado e até mesmo onde e com quem os fundos de investidores e criptoativos eram custodiados. Eles tentaram burlar as leis de valores mobiliários dos EUA anunciando controles falsos que desconsideraram nos bastidores para que pudessem manter clientes americanos de alto valor em suas plataformas.”
De acordo com a SEC, “Em um caso, o diretor de conformidade da Binance enviou uma mensagem a um colega dizendo que ‘estamos operando como uma bolsa de valores não licenciada nos EUA, mano’”.
O Sr. Zhao mora em Dubai, que não concordou com um tratado de extradição dos EUA.
Excepcionalmente, os casos dos EUA contra a Binance foram limitados a ações civis sem acusações criminais. De acordo com a Semafor, o Departamento de Justiça tem medo de apresentar acusações criminais contra a Binance por preocupações de que elas possam prejudicar os consumidores.
Quando acusações criminais foram levantadas contra a FTX recentemente, os clientes fugiram, a empresa faliu e muitos clientes perderam dinheiro.
No entanto, os mercados livres dependem de os investidores estarem envolvidos no jogo, sendo responsáveis não apenas por seus bons, mas também por seus maus investimentos.
A criptomoeda sempre foi um investimento arriscado e questionável que compete com a predominância global do que deveria ser considerado uma “moeda democrática”, o dólar americano. A capacidade dos Estados Unidos de defender a democracia globalmente depende de uma economia americana vibrante, que por sua vez depende de um dólar forte.
Apoiar a moeda, ações e títulos da América sempre foi pró-democracia e pró-mercado. Por outro lado, investir em moedas apoiadas por ditadores, ou aquelas apoiadas por criptotecnologias obscuras, ignorou as externalidades negativas de sua competição com moedas democráticas.
A capitalização de mercado global para criptomoedas, no momento da redação deste artigo, é volátil de US$1,18 trilhão. Os quatro maiores valores de mercado das criptomoedas são US$573 bilhões do Bitcoin, US$222 bilhões do Ethereum, US$83 bilhões do Tether e US$37 bilhões da moeda Binance. A principal moeda da Binance é chamada de BNB.
Estas são apenas as quatro principais criptomoedas por capitalização de mercado. O mercado cripto total é um faroeste de cerca de 23.000 moedas, que alguns chamam de “corrida de cavalos” entre os Estados Unidos e a moeda digital da China que acabará gerando um único vencedor.
Essa corrida do primeiro após o post pode explicar por que algumas empresas como a Binance estão se esforçando tanto em cripto.
Em 4 de agosto, Binance iniciou o câmbio de uma nova “stablecoin” de Hong Kong atrelada ao dólar americano. Em dois dias, a capitalização de mercado da moeda aumentou 10 vezes, para US$260 milhões. A Binance removeu recentemente a stablecoin mais popular, Tether, de sua plataforma. A Tether é de propriedade de uma empresa com sede em Hong Kong.
Os Estados Unidos e nossos aliados devem responder à natureza sombria das criptomoedas e plataformas de negociação vinculadas à China com proibições e fiscalização.
Enquanto isso, o Departamento de Justiça deve fazer seu trabalho e acusar a Binance de fraude se tiver provas para isso. Os investidores que perdem dinheiro apostando contra moedas democráticas como o dólar americano, investindo por meio de uma bolsa de criptomoedas vinculada à China, deveriam conhecer os riscos.
Caveat emptor.
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As opiniões expressas neste artigo são as opiniões do autor e não refletem necessariamente as opiniões do Epoch Times
